هر آنچه که باید در مورد احراز هویت کاربر در صرافی ارز دیجیتال بدانید


به گزارش پایگاه خبری بانکداری الکترونیک، در این مقاله می خواهیم در مورد احراز هویت کاربران در صرافی های ارز دیجیتال و موضوع KYC یا آنچه مشتری شما می داند صحبت کنیم.

محبوبیت فزاینده خرید و تجارت ارزهای دیجیتال در سراسر جهان به طور طبیعی منجر به افزایش شدید محبوبیت صرافی های ارز دیجیتال شده است.

بایننس، کراکن یا ایتورو نام هایی هستند که در طول سال ها الهام بخش بسیاری برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال شده اند.

اما، با محبوبیت معاملات ارزهای دیجیتال، سوالاتی مطرح شده است که مهمترین آنها در مورد فرآیند احراز هویت کاربران در صرافی‌های ارزهای دیجیتال است.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌های ارز دیجیتال یا صرافی‌های ارزهای دیجیتال، بازارهای دیجیتالی هستند که امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند.

برخلاف معاملات سهام، شما نمی توانید ارزهای دیجیتال را از طریق بانک ها یا شرکت های سرمایه گذاری خریداری کنید.

اتریوم مکانی برای خرید و فروش صرافی های ارز دیجیتال، برای دریافت بیت کوین یا هر ارز دیجیتالی در بازار است.

تعداد کاربران و سرمایه های درگیر در معاملات ارزهای دیجیتال به طور مداوم در حال افزایش است.

بر اساس وب سایت CoinGecko، کل بازار ارزهای دیجیتال بیش از ۶۰۰ درصد رشد کرده است، از ۳۹۷ میلیارد دلار در ۳ نوامبر ۲۰۲۰ به ۸ ۲.۸ تریلیون در ۲ نوامبر ۲۰۲۱.

در همان سال، بیش از ۱.۶ میلیارد پوند پول دیجیتال برای سرقت هویت، پولشویی و سایر جرایم مالی و سایبری استفاده شد.

KYC در صرافی های رمزنگاری چیست؟

KYC مشتری خود را بشناسید.

فرآیند KYC یا احراز هویت کاربران، به عنوان مرحله غربالگری اولیه و نظارت بر فرآیندهای AML (قانون مبارزه با پولشویی) در نظر گرفته می شود.

هنگامی که یک سازمان مشتری یا کاربر جدیدی را به سیستم خود اضافه می کند، توسط پلتفرم برای تأیید هویت کاربر و ارزیابی سطح ریسک تأیید می شود.

اینکه واقعاً چه اطلاعاتی از مشتریان مورد نیاز است و چگونه جمع آوری، پردازش و تأیید می شود، اغلب توسط مقررات خاص صنعت تعیین می شود.

KYC مناسب برای تبادل ارزهای دیجیتال، امنیت هر دو طرف درگیر در معامله، یعنی معامله گران و پلتفرم های معاملاتی را افزایش می دهد.

فرآیند احراز هویت صرافی‌های ارز دیجیتال تضمین می‌کند که از خدمات پلتفرم به دلایل قانونی استفاده می‌شود.

این نه تنها رعایت قوانین و مقررات را پایه گذاری می کند، بلکه خطر پولشویی و سایر جرایم مالی را از طریق تجارت ارزهای دیجیتال از بین می برد.

خطرات اصلی نداشتن KYC مناسب برای تبادل ارزهای دیجیتال چیست؟

افزایش خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم از طریق حساب های کاربری ناشناس؛

عدم نظارت و کنترل تراکنش های کاربران موجود در لیست نظارت یا کسانی که قبلاً در جرایم مالی شرکت داشته اند.

فعال کردن جرایم سرقت هویت؛

چرا احراز هویت کاربر برای مبادلات ارزهای دیجیتال مفید است؟

برای نشان دادن اینکه چرا روش‌های احراز هویت کاربر در مبادلات ارزهای دیجیتال در سراسر جهان مفید هستند، خوب است به سایر موسسات و صنایع مالی نگاهی بیندازیم.

اگرچه انتظارات احراز هویت برای مبادلات رمزنگاری ممکن است متفاوت باشد، اما هدف برای همه یکسان است و آن اطمینان از امنیت، شفافیت و تجارت منصفانه دارایی‌های کریپتو و ارزهای دیجیتال است.

مهمترین مزایای احراز هویت کاربر در مبادلات ارز دیجیتال عبارتند از:

۱. ایجاد اعتماد در بین مشتریان

ایجاد اعتماد یکی از مهم ترین عوامل در احراز هویت کاربران در مبادلات ارزهای دیجیتال، به ویژه در پلتفرم های معاملات ارز دیجیتال همتا به همتا است، جایی که کاربران با یکدیگر تجارت می کنند.

۲. ارزیابی ریسک

احراز هویت مناسب کاربر و فرآیندهای KYC، پلتفرم‌های مبادله ارزهای دیجیتال را قادر می‌سازد تا سطح ریسک را برای هر مشتری ارزیابی کنند و خطرات بالقوه را شناسایی کرده و گروه‌های خاصی از مشتریان را به طور مؤثرتری نظارت کنند.

۳. خطر تقلب پایین

احراز هویت رمزهای عبور

ارزیابی ریسک هر مشتری یکی از مهمترین بخش های ایجاد امنیت برای هر پلتفرم و کاربران آن است.

بنابراین، صرافی‌های ارز دیجیتال می‌توانند به سرعت خطرات و خطرات احتمالی را شناسایی کرده و سیاست‌های مناسبی را برای جلوگیری از تقلب، جعل و جرایم مالی اعمال کنند.

چگونه UID به اثبات هویت در مبادلات ارز دیجیتال کمک می کند؟

UID طیف گسترده ای از خدمات را ارائه می دهد و از انطباق با مقررات سختگیرانه، امنیت و تأیید هویت کامل و بررسی دقیق اطمینان می دهد، مانند:

راه حل UID برای احراز هویت کاربر صرافی ارز دیجیتال

احراز هویت مستقیم: یک راه حل احراز هویت ویدیویی است که برای اطمینان از بالاترین انطباق و امنیت ساخته شده است.

این فرآیند با کمک هوش مصنوعی و راه‌حل‌های یادگیری ماشینی، هویت کاربر را تأیید می‌کند، سند هویت ارائه‌شده را تأیید می‌کند و همچنین مالکیت قانونی را تأیید و تأیید می‌کند.

کل فرآیند احراز هویت ضبط شده است و برای پخش مجدد ویدیو در دسترس است.

API Authentication

صحت آدرس را بررسی کنید

احراز هویت دستی یا انتخابی: این به معنای رسیدگی به تمام الزامات KYC پلتفرم های معاملاتی پس از بحث در مورد نیازها و انتظارات آنها با UID به عنوان ارائه دهنده خدمات صدور گواهی است.

اولین UID خدمات صدور گواهینامه دیجیتال در ایران است که احراز هویت کاربران را با هوش مصنوعی و الگوریتم های یادگیری ماشینی مانند تشخیص چهره و تشخیص سرزندگی کاربر پردازش می کند.

فرآیند احراز هویت آفلاین با UID به سرعت و با دقت بالای ۹۸ درصد انجام می شود.

UID همچنین خدمات انتخاب و احراز هویت سفارشی را به سازمان ها و شرکت ها ارائه می دهد.

انتظارات رو به رشد از مبادلات ارزهای دیجیتال و قوانین سختگیرانه تر در سراسر جهان

تحقیقات وب سایت CipherTrace نشان داد که تا پایان سال ۲۰۲۰، تقریباً ۵۶ درصد از مبادلات ارز دیجیتال با قوانین و الزامات استاندارد KYC مطابقت نداشتند.

بر اساس این مطالعه، مبادلات ارزهای دیجیتال غیرمنطبق در اروپا، ایالات متحده، روسیه و سنگاپور وجود دارد.

فقدان کامل مقررات و کنترل در دنیای ارزهای دیجیتال کم کم رو به پایان است.

رهبران در سراسر جهان اخیراً اجرای قوانین و مقررات جدیدی را آغاز کرده اند که تأثیر عمده ای بر مبادلات ارزهای دیجیتال و سایر مشاغل مرتبط با ارزهای دیجیتال دارد.

برای بستن درها به روی کسانی که از تجارت کریپتو برای مقاصد غیرقانونی مانند پولشویی استفاده می کنند.

به عنوان مثال، چین اکنون تجارت کریپتو را به طور کامل ممنوع کرده است.

کانادا شرکت های ارز دیجیتال را به عنوان مشاغل خدمات پول طبقه بندی می کند.

این امر مستلزم ثبت نام در مرکز تحلیل تراکنش های مالی و گزارشگری (FINTRAC) کانادا است.

در سال ۲۰۲۱، کانادا نیز انتظارات خود را برای مبادلات ارزهای دیجیتال افزایش داد.

صرافی‌های ارز دیجیتال کانادا اکنون ملزم به احراز هویت کاربران خود و پیروی از قوانین KYC مانند سایر مؤسسات مالی در این کشور هستند.

در بریتانیا، صرافی ها باید در سازمان رفتار مالی (FCA) ثبت نام کنند.

علاوه بر این، قانونگذاران کشور مجموعه ای از الزامات خاص KYC و AML را معرفی کرده اند که صرافی های ارزهای دیجیتال ملزم به رعایت آنها هستند.

اروپا و ششمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی

اتحادیه اروپا در غیاب مقررات مبادلات ارزهای دیجیتال برای تنظیم موثرتر بازار مبادلات ارزهای دیجیتال، موضعی فعال اتخاذ کرده است.

یکی از بزرگ‌ترین سیاست‌هایی که تنظیم‌کننده‌های اروپایی معرفی کردند، ممنوعیت تراکنش‌های ارزهای دیجیتال ناشناس بود.

اکنون صرافی ها نیاز به پیاده سازی روش های احراز هویت مناسب برای جمع آوری اطلاعات لازم در مورد کاربران خود دارند.

علاوه بر این، اتحادیه اروپا به طور قابل توجهی مسئولیت کیفری خود را برای جرایم سایبری و پولی افزایش داده است.

این گام ویژه افراد و همچنین شرکت ها از جمله صرافی ارز دیجیتال را هدف قرار داده است.

عدم رعایت این قانون می تواند منجر به جریمه هایی از اخطار تا جریمه بزرگ و همچنین تا چهار سال زندان شود.